22:18 Управление капиталом (MONEY MANAGEMENT) - разумное управление депозитом, выгодные вклады или куда и как вложить деньги |
Работая на Форекс необходимо иметь четкую схему управления средствами на Вашем депозите. Грамотно составленная тактическая схема «Управления Капиталом» позволит эффективно использовать имеющиеся средства для совершения сделок и правильно вкладывать деньги. При работе на Форекс существует закономерность: Чем больше риск- тем больше прибыль (или убыток) и наоборот. Поэтому Все Ваши вклады должны быть выгодны для Вас и в конечном итоге выводить Вас в прибыль. Например: Вы открываете счет на 10000$. Открываете 5 лотов по 1000$ по EUR/USD (всего на половину Вашего депозита, а остальной депозит является страховкой в случае движения курса против Вас). Ваше плече 1/100. В случае если цена по открытым позициям через некоторое время пройдет в Вашу сторону на 100 пунктов (в данном случае: 1 пункт одного лота = 10$), то Вы получи доход 5000$, и Ваш депозит будет равным 15000$. (Это может случиться через 10 минут а может через 1-2 дня). Если же валютный курс идет в обратную сторону, то Вы потеряете 5000$ и Ваш депозит уменьшится вдвое. На Форекс существует множество подходов по управлению капиталом. Например: “торговля всем капиталом”, “торговля фиксированным лотом”, “торговля фиксированной пропорцией”, “торговля фиксированным процентом” и т.д. Сразу же хотел бы предупредить Вас Никогда не используйте “торговлю всем капиталом” – это абсолютно губительная тактика (смотрите пример выше), которая предполагает что трейдер будет работать с максимальным количеством лотов которые он может открыть. В данном случае работа трейдера превращается в “русскую рулетку” повезло-неповезло. Торговля фиксированным лотом предполагает что трейдер открывает позиции некоторым постоянным количеством лотов. Это самый простой и понятный вид торговля для начинающего трейдера. Начинающим трейдерам желательно использовать именно этот метод. Торговля фиксированной пропорцией предполагает что, чтобы к открытым позициям (лотам) прибавить(открыть) еще один лот, необходимо чтобы каждый из уже открытых лотов заработал некоторое количество пунктов. Например: если наш депозит 1000$ и мы работаем одним лотом, тогда чтобы открыть второй лот нам нужно первым лотом заработать еще 1000$ (то есть удвоить наш первоначальный депозит), после этого чтобы открыть третий лот нам нужно первыми двумя лотами заработать еще по 1000$ каждый (2000+2*1000=4000, то есть экьюти должен быть равен 4000$- и только в этот момент открываем 3 лот), чтобы открыть 4 лот нам нужно первыми тремя лотами заработать по 1000$ каждый + 4000$, то есть 4000 +( 3*1000)= 7000$ - именно столько и нужно чтобы открыть 4 лот. И так далее… Кроме описанных моментов, фиксированная пропорция предусматривает некоторые дополнительные правила на случай просадки - при снижении депо уменьшение кол-ва лотов может осуществляться не на тех уровнях депо, на которых мы добавляли лоты, а “раньше”. Торговля фиксированным процентом (долей) предполагает, что трейдер работает на величину заранее определенного процента от депозита. Например: Ваш депозит 10000$ и Вы заранее определились, что работаете с максимальным количеством лотов равную 10% от депозита, то есть Ваша сумма для работы равна 1000$. Далее Вы заработали 2000$ и сейчас Ваш депозит равен 12000$. Теперь Ваша сумма для работы составляет: 12000/10=1200$. И так далее… В случае убытков все происходит по тому же принципу. Существует также и другие стратегии по управлению капиталом, например: «Мартингейл» или «Антимартингейл». Но я крайне не рекомендую использовать их (особенно новичкам) на рынке Форекс из-за большого риска. У каждого из вышеперечисленных методов управления капиталом есть свои плюсы и минусы. И в зависимости от вашей торговой системы работы на рынке Вы и будете применять какой-либо из этих подходов. Итак, многие задаются популярный вопрос: С какой частью от депозита мы должны работать а какая часть должна оставаться на нашем депозите ? По этому поводу есть одно золотое правило, и гласит оно так: Деньги на все сделки (все лоты) не должны превышать 25% - 30% от Вашего депозита. От себя хотелось бы добавить 25% - 30% - это максимальные цифры. Реально же это процентное соотношение должно быть не более 10% - 15% . В идеале Вы должны выдержать 10 убыточных сделок подряд. Приведем примеры: 1. Если Вы работаете с 1 стандартным лотом (1 лот = 1000$, плече = 1/100) то желательно иметь депозит в 10000 $ (ну или как минимум 6000-7000$). 2. Если Вы работаете с 0.1 стандартного лота (0.1 лот = 100$, плече = 1/100), то соответственно нужно иметь депозит как минимум 600-700$. Не забывайте, что при открытии лотов по разным валютным парам необходимо иметь разные суммы маржи. Например: - при открытии позиции по eur/usd на 100 000eur при курсе 1.4000 необходимо иметь маржу на Вашем депозите 1400 $ (так как 100 000eur=140 000$). - при открытии позиции по gbp/usd на 100 000gbp при курсе 1.8000 необходимо иметь маржу на Вашем депозите 1800$ (так как 100 000gbp=180 000$). Откуда такие цифры спросите Вы? - Из практики отвечаю я !!! И сразу хочу пояснить, почему именно такое соотношение: - во первых при этом получается минимальный риск, так как Вы можете противостоять длительным колебаниям - во вторых это морально-психологический аспект, то есть Вам будет морально легче видеть на экранах мониторов как Ваши позиции на какое-то время уходят в минус (ведь Вы уже знаете, что у Вас достаточно капитала на депозите чтобы противостоять временным колебаниям цены). Следующий очень важный вопрос которые задают вновь испеченные трейдеры: Сколько можно реально зарабатывать на этом рынке ? Отвечу сразу : 10% - 15% от депозита в месяц. Естественно возникает вопрос откуда эти цифры ? и опять я отвечаю - из практики !!! Многие опытные трейдеры соглашаются с этими цифрами. Тогда возникает второй вопрос: а почему именно 10% - 15% ? – ответ будет таким же коротким: - этот максимальный процент прибыли который Вы можете получить при минимальных рисках. Эти цифры взяты из многолетней практики опытных трейдеров. Итак, с первыми двумя вопросами мы разобрались. Но Money Management – это еще и разумное управление капиталом, то есть я хочу сказать, что сумма Вашего депозита никогда не будет стоять на месте: так как Вы постоянно будете торговать. Здесь существует еще одно золотое правило: Вы переодически (например: раз в месяц или квартал) должны подводить итоги вашей работы. И по их итогам часть прибыли оставлять на депозите для его увеличения (или вложить в другой вид бизнеса) а другую часть потратить для собственных нужд (а иначе зачем мы работаем ?). Приведем пример : Вы имеете депозит 10000$. По итогам квартала (3 месяца) получали средний доход в месяц в размере 10%, то есть 1000 $. Итак на Вашем депозите сейчас 13000$. Разумно было бы поступить так: 1000$ оставить на депозите (то есть Ваш депозит для дальнейшей работы, на начало следующего квартала, будет равным 11000$), еще 1000$ можно было бы вложить в какой-либо другой вид бизнеса, ну и последние 1000$ можно потратить на себя родного. Хотелось бы отметить следующее: - обязательно пополняйте свой депозит из прибыли, так как все равно рано или поздно у любого трейдера бывают неудачные дни. И Вы должны быть готовы к этому. А та сумма, которую Вы оставляете на депозите из прибыли - является гарантом (страховкой) от лоссов и поможет Вам пережить депрессию (а она у Вас, в 99% обязательно будет). И помните: железные нервы и самодисциплина – это самые главные иммунитеты от потери депозитов. В общем, берегите себя как “зеницу ока”. Существуют еще некоторые общие правила при работе на Форекс: - всегда выставляйте Stop-loss (причем уровень стоп лоса не должен превышать 5% от депозита) - не открывайте более 4-5 позиций по различным валютным парам (иначе Ваше внимание рассеится) - рассчитывайте риски и проводите еженедельный анализ своих сделок - всегда вкладывайте часть доходов в другие виды бизнеса (акции, фьючерсы, драг.металлы и т.д.) чтобы защитить свой капитал. В заключение хотелось бы сказать Вам: Выбирайте подход к управлению своим капиталом самостоятельно (в зависимости от стратегии торговли и величины вашего капитала). Грамотное управление капиталом помогут Вам снизить риски и повысить прибыльность торговли. И помните что Ваша работы на Форекс всегда должна быть "выгодным вкладом". |
|
|
| Всего комментариев: 0 | |