08:35 Открытие расчетного счета: причины отказа |
• если имеется действующее решение налогового органа о приостановлении операций по ранее открытым в банке счетам клиента; • индивидуальному предпринимателю без личного присутствия самого индивидуального предпринимателя либо его представителя, открывающего счет; • клиентом представлены недостоверные документы либо неполный или не правильно оформленный комплект документов; • в случае, если клиент является федеральным органом исполнительной власти, органом исполнительной власти субъекта Российской Федерации, органом местного самоуправления, государственным внебюджетным фондом, субъектом естественных монополий, а банк не является кредитной организацией, отобранной клиентом для оказания услуги по открытию и ведению банковских счетов клиента, путем проведения открытого конкурса или открытого аукциона, проведенного в соответствии с положениями федерального закона от 21 июля 2005 года № 94-ФЗ «О размещении заказов на поставки товаров, выполнение работ, оказание услуг для государственных и муниципальных нужд»; • на анонимного владельца, то есть без предоставления открывающим счет индивидуальным предпринимателем или юридическим лицом документов, необходимых для его идентификации; • клиентом представлены документы, содержащие недостоверные сведения; • в отношении клиента имеются сведения об участии его в террористической деятельности, полученные в соответствии с Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07 августа 2001 года № 115-ФЗ; • в иных случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации. В случае отказа клиенту в порядке установленном в банке в открытии счета ему возвращается заявление на открытие счета, в котором проставлена отметка об отказе в открытии счета с указанием причины отказа либо отказ может быть оформлен в виде отдельного письма, выдаваемого вместе с заявлением на открытие счета. Заявление на открытие счета вместе со всеми представленными клиентом документами возвращается представителю клиента под расписку в получении. |
|
|
| Всего комментариев: 0 | |