1. Если клиент находится в состоянии алкогольного, токсического, наркотического опьянения - данные клиента заносятся в чёрный список.

2. Внесению в чёрный список подлежат клиенты, материальное и физическое состояние которых внушает сомнение ( бомжи, инвалиды и т.д.)

3. Если на кисти руки обнаружены наколки, свидетельствующие о криминальном прошлом человека или специфическая лексика свидетельствует о криминальном прошлом, то данные о таких клиентах подлежат внесению в чёрный список.

4. Действия мошенников: в случае сопровождения клиентов мошенниками, клиент не понимает то, что оформляет кредит и должен расплачиваться по кредиту самостоятельно. Клиента сопровождает " друг", " внучка", "брат", в случае оказания давления или рекомендаций по заполнению документов, данные также заносятся в чёрный список.

5. Если при проверке Анкеты клиента обнаруживается ошибка в серии паспорта, при повторном заполнении снова обнаружена ошибка, но уже в номере паспорта - данные заносятся в чёрный список.

6. Проверка знания телефонов клиентом: диктуется номер телефона клиента с небольшими изменениями, клиент подтверждает неверный номер. Данные о таких клиентах подлежат внесению в чёрный список.

7. Поведение клиента и внешний вид не соответствует данным Анкеты ( социальный статус, сведения о работе). Данные о таких клиентах подлежат внесению в чёрный список.

8. В случае если подпись в Анкете и в Заявлении не совпадает, данные о таких клиентах подлежат внесению в чёрный список.

9. Если возникают сомнения в подлинности предъявленного клиентом Паспорта ( в том числе если истёк срок действия паспорта) Данные о таких клиентах подлежат внесению в чёрный список.

10. В случае попыток войти в доверие ( подружиться ) к представителям банка. Данные о таких клиентах подлежат внесению в чёрный список.